Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario
Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario
Aprende a construir carteras de inversión con un título oficial, acreditado por CNMV y de alta empleabilidad
Desarrolla tu potencial como consultor financiero con el Máster en Asesoramiento Bancario*
Adquiere los conocimientos imprescindibles para trabajar en el sector financiero
Aprende a construir carteras de inversión y una metodología necesaria para la toma de decisiones financieras con el Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario de UNIR. Profundiza en el conocimiento de los distintos tipos de mercado y productos financieros en el actual entorno digital y globalizado para optimizar el binomio rentabilidad-riesgo en tus estrategias de inversión. Una mejor gestión de los fondos, patrimonios e inversiones.
Con esta formación, conseguirás la acreditación necesaria por la CNMV para ejercer como asesor financiero en entidades bancarias, aseguradoras, de gestión de patrimonios y banca privada o entidades de asesoramiento financiero (EAF). Además, complementarás tus habilidades con talleres prácticos sobre gestión e inversiones en productos financieros.
Diferencia tu perfil frente a otros candidatos al obtener la certificación MiFID II, indispensable dentro de las empresas del sector financiero, asesoramiento patrimonial.
Cumplimos con los estándares de enseñanza y aprendizaje fijados por el Espacio Europeo de Educación Superior, desde un enfoque inclusivo e innovador. Una excelencia académica que es posible gracias a la suma de tu esfuerzo, la experiencia profesional de nuestros docentes y el compromiso de los asesores personales. Consigue un perfil internacional único.
Máxima acreditación de FIMPES a UNIR
Única institución en línea con la máxima acreditación de FIMPES durante 7 años por su excelencia académica.
¿Por qué estudiar el Máster en Asesoramiento Financiero online de UNIR?
El máster habilitante responde a las exigencias regulatorias y a las demandas de un sector financiero en constante cambio. Adquiere las competencias imprescindibles para realizar funciones de asesoramiento propias de un asesor financiero.
Aprenderás de la mano de profesionales en activo los modelos y gestión de carteras de renta variable, fija y la utilización de derivados para potenciar o reducir los riesgos de las carteras de inversión.
Sabrás cómo realizar una valoración de la utilidad para el inversor de los principales productos derivados y estructurados: forwards, futuros, opciones, swaps, etc.
Serás capaz de transmitir una adecuada información y realizar un correcto asesoramiento para obtener la máxima rentabilidad posible para los clientes y las entidades. Sabrás llevar un registro detallado de las decisiones y transacciones realizadas.
Podrás aplicar técnicas de modelos cuantitativos en la toma de decisiones, fortalecido junto a unos talleres específicos que te darán unas destrezas cuantitativas esenciales en el mundo financiero actual.
Abordarás el asesoramiento en materia de sostenibilidad (criterios ASG: ambientales, sociales y de gobernanza) a través de talleres y jornadas con expertos en finanzas sostenibles.
Aprenderás con casos reales de éxito que ponen en valor los conocimientos teóricos adquiridos: bancos y aseguradoras globalizadas, fondos de inversión y entidades financieras.
Realiza tu Trabajo Fin de Máster en equipo sobre un caso real de empresa gracias a RED Proyectum. Elige entre tres líneas de trabajo: innovación financiera, planificación patrimonial, y análisis y valoración de activos financieros
Acuerdo con MAPFRE para la captación de talento
Desde UNIR contamos con convenios con entidades de prestigio, como es el caso de MAPFRE. Se trata de una colaboración única para la captación de talento e incorporar a la compañía estudiantes de nuestro máster para cubrir puestos vacantes.
El máster está en el listado de títulos de la CNMV al cumplir con las exigencias del apartado 8º de la Guía Técnica 4/2017.
Conviértete en un profesional con herramientas y talleres de asesoramiento financiero
Al estudiar el Máster en Asesoramiento Financiero online de UNIR aprenderás a utilizar herramientas financieras avanzadas en Excel y R para una buena administración de fondos, patrimonios e inversiones. Además, tendrás acceso a talleres prácticos como:
Asesoramiento financiero a clientes en inversiones/gestión de carteras de renta fija y renta variable. Te formarás a través de simulaciones sobre los niveles de servicio en función de la complejidad de los productos y los perfiles de riesgos de los clientes a lo largo del tiempo. Esto implica, valorar los costes asociados o el análisis de la información disponible de los productos de inversión.
Evaluación de productos financieros complejos e innovación en inversiones: criptoactivos. Aprenderás los rendimientos y riesgos que conllevan este tipo de activos que están despertando un gran interés entre los inversores actualmente. Podrás resolver los retos que se presentan, así como entender su precio y valor de mercado.
Elige marcar la diferencia y especialízate en Fintech o Big Data
Decídete a estudiar nuestro Máster en Banca y Mercados Financieros y potencia tu perfil con los dos cursos universitarios avanzados que te ofrece UNIR para mejorar tus oportunidades laborales.
Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario + PSU en las Fintech e Insurtech. Enfócate en el uso de comparadores y análisis de fondos de inversión, herramientas de seguimiento de carteras, alta digital de clientes o inteligencia artificial para generar informes personalizados. Consigue, de esta manera, dar un servicio competitivo a tus clientes.
Máster en Asesoramiento Financiero y Bancario + PSU en Big Data para Financieros. Aprende cómo detectar patrones de inversión, gestionar riesgos, diversificar portafolios y prevenir fraudes. Además, te ayudará a mejorar la experiencia de tus clientes con el apoyo de herramientas como Tableau, Power BI, MATLAB o RStudio.
Obtén un Diploma en 'Toma de Decisiones' del programa Harvard ManageMentor
Conoce los distintos enfoques que debes tener en cuenta en la toma de decisiones, valorando el impacto que la cultura y el entorno tienen sobre ellas. Aprende a generar y evaluar las alternativas, así como a establecer la decisión final y su implementación. Este diploma te acredita en uno de los seis módulos pertenecientes a la certificación 'Gestionarse a sí mismo'. Con él podrás conocerte y aprovechar tu potencial para desarrollarte profesionalmente.
Entidades colaboradoras para el Máster en Banca y Finanzas
Durante tus estudios y después, con las prácticas profesionales, tendrás acceso a los conocimientos de entidades colaboradoras con las que trabaja UNIR para formarte como asesor financiero.
¿Tienes más dudas?
Resuelve tus dudas con esta conferencia impartida por la directora académica del Área de Finanzas y los coordinadores del máster.
Nuestros profesores son expertos en su sector. Cada uno tiene una amplia experiencia en el campo en el que se han desarrollado y se encuentran en activo. De esta forma, aprenderás contenidos actualizados de la mano de docentes que sabrán enseñarte cómo aplicar estos conocimientos en la práctica laboral.
Centro certificado por ANECA, según el modelo AUDIT
La Facultad de Economía y Empresa están certificados por AUDIT y cuentan con la Acreditación Institucional otorgada por la Agencia Nacional de Evaluación y Acreditación, el órgano encargado de garantizar la calidad de las titulaciones impartidas en el sistema universitario español en línea con el Espacio Europeo de Educación Superior (EEES).
UNIR, la universidad en línea nº1 del mundo en español, según Times Higher Education
La prestigiosa revista THE, que publica uno de los tres rankings más influyentes en el ámbito de la educación superior internacional, reconoce a UNIR en 2024 como la primera universidad hispanohablante en línea del mundo.
Líderes en innovación educativa, según ‘Forbes’
Forbes nos posiciona entre las tres mejores universidades de España y como la primera online. Además, destaca a UNIR como un referente global en la formación onlinepor su metodología y la experiencia interactiva que ofrece a sus estudiantes, así como su reconocimiento en los rankings internacionales más relevantes.
Reconocimientos académicos
Facultad Certificada por ANECA
La Facultad de Empresa y Comunicación de UNIR cuenta con el sello de calidad otorgado por ANECA. Está registrada como centro certificado según el modelo AUDIT.
El Times Higher Education nos sitúa en la élite universitaria
UNIR ha sido reconocida como la mejor universidad online española por el Times Higher Education en el ámbito de perspectiva internacional. Este es uno de los rankings de mayor reconocimiento a nivel mundial, que además, nos sitúa como la 8ª universidad privada y la 12ª entre todas las universidades del país. La publicación destaca los más de 1.000 artículos de investigación publicados en los últimos 5 años en Scopus.
Para acceder a los estudios de este Máster en Asesoramiento Financiero es necesario que cuentes con un título universitario oficial en áreas afines a Administración y Dirección de Empresas (ADE), Contabilidad y Finanzas, Ciencias Actuariales y Financieras, Economía, Matemáticas o Física.
Además, será necesario acreditar una experiencia profesional de al menos 2 años realizando tareas de asesoramiento financiero, ya sea a dedicación completa o parcial (esta última, siempre y cuando sea equivalente al tiempo estipulado).
Perfil recomendado
El incremento de las regulaciones en el asesoramiento financiero y bancario requiere de un mayor conocimiento y especialización en técnicas avanzadas y digitales sobre la gestión de carteras. Por ello, este máster esta pensado para:
Trabajadores de redes comerciales y gestores de banca personal o privada que por exigencias regulatorias tienen la necesidad de incrementar su cualificación profesional.
Profesionales que deseen ampliar sus conocimientos para trabajar como asesor o coach financiero desarrollándose en áreas de asesoría, planificación y medición financiera.
IMPORTANTE
*Aclaración sobre nombre oficial
Los documentos oficiales emitidos por esta universidad llevarán la denominación de Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario conforme al artículo 3.1 del Real Decreto 1002/2010, al artículo 16.3 del Real Decreto 822/2021, así como a la denominación dispuesta en el Registro de Universidades, Centros y Títulos de España.
Documentación de Calidad de la titulación y normativa
Como estudiante del Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario podrás realizar tu proyecto final de estudios en equipo gracias a RED Proyectum. Enfréntate a problemas empresariales reales propuestos por esta plataforma de compañías, potenciando así tu capacidad analítica y de toma de decisiones.
Tras una investigación en profundidad del entorno global de negocios de una empresa, podrás elegir entre tres líneas de trabajo:
Proyecto de análisis y valoración financiera: profundiza en sus palancas, canales de transmisión y principales indicadores, así como los riesgos y oportunidades asociados desde una perspectiva de la creación de valor.
Proyecto de innovación financiera: mejora su eficiencia económico-financiera, los lineamientos estratégicos, la gestión, así como la minimización de riesgos.
Proyecto de planificación financiera: plantea los recursos y capacidades necesarias para la consecución de sus principales objetivos estratégicos y operativos.
En caso de que quieras hacer tu TFM de manera individual, también puedes hacerlo. Un director hará seguimiento de tu evolución sobre una temática relacionada con la titulación.
Admisión
Requisitos de acceso
Matricúlate en el Máster Universitario en Asesoramiento Financiero y Bancario si tienes interés en:
Incrementar tu cualificación profesional con conocimientos relacionados con activos financieros y productos de inversión, de acuerdo con MiFID II.
Ampliar tus habilidades para trabajar como asesor o coach financiero desarrollándote en áreas de asesoría, planificación y medición financiera.
Analizar las características de riesgo, liquidez y rentabilidad de los nuevos activos que se negocian en los mercados financieros. Aprovechar esta información para asesorar sobre posibilidades de inversión.
Identificar las necesidades y objetivos de cada cliente y desarrollar una estrategia de inversión acorde a sus intereses, asegurándote de que este entiende las implicaciones y riesgos de cada inversión.
Gestionar los trámites necesarios para que el cliente desarrolle la actividad financiera que desea.
Perfil recomendado
De acuerdo con el artículo 16 del Real Decreto 1393/2007, de 29 de octubre sobre Organización de las Enseñanzas Universitarias Oficiales, modificado por el Real Decreto 861/2010, de 2 de julio, si quieres acceder al Máster en Asesoramiento Financiero online de UNIR necesitas:
Estar en posesión de un título universitario oficial español u otro expedido por una institución de educación superior perteneciente a otro estado integrante del Espacio Europeo de Educación Superior que te faculte para el acceso a enseñanzas de máster.
Que UNIR compruebe que estás en posesión de una formación equivalente a los correspondientes títulos universitarios oficiales españoles y que facultan en el país expedidor del título para el acceso a enseñanzas de posgrado en el caso de ser titulado en un sistema educativo ajeno al Espacio Europeo de Educación Superior sin necesidad de la homologación de sus títulos.
Criterios específicos
Para acceder a este máster bancario online, además de los requisitos anteriores, tienes que cumplir alguno de los siguientes:
Ser titulado en áreas afines a Administración y Dirección de Empresas (ADE), Contabilidad y Finanzas, Ciencias Actuariales y Financieras, Economía, Matemáticas o Física.
Acreditar experiencia profesional demostrable*, con al menos 2 años de experiencia, realizando tareas de asesoramiento financiero en entidades de crédito o en cualquier otro tipo de institución de servicios financieros:
Valoración de activos financieros.
Contratación de activos financieros.
Asesoramiento sobre mercados financieros en los que poder invertir.
Trabajo sobre blanqueo de capitales.
*Se solicitará certificado de empresa que acredite la experiencia profesional descrita.
Proceso de inscripción
Inscribirte en UNIR México es muy sencillo. Sólo tienes que seguir estos pasos:
Recibirás la llamada de un asesor personal, que te guiará durante todo el proceso de admisión. Él te ayudará a verificar que cumples con los requisitos exigidos y te ayudará a elaborar tu plan de estudios personalizado: reconocimiento, número de créditos, tiempo que le puedes dedicar, etc.
Tendrás que completar la inscripción de matrícula, seleccionando la forma de pago más adecuada a tus necesidades.
Deberás enviar la documentación requerida, debidamente legalizada, para formalizar la inscripción.
Una vez que hayamos verificado tu documentación, nos pondremos en contacto contigo para programar una entrevista personal de admisión. Espera la confirmación.
Una vez confirmado, recibirás tu clave de acceso única para el Campus Virtual. Te asignaremos un tutor personal, quien te acompañará y aclarará cualquier inquietud que tengas antes y durante tu etapa de estudios en UNIR.
Una vez que tengas tu acceso de estudiante, podrás organizar tu tiempo y carga académica de la mejor manera para iniciar el programa de estudios según el calendario escolar.
Metodología
Resuelve problemas reales de empresas y aprende a manejar las herramientas indispensables en el ámbito del asesoramiento financiero y bancario con el Modelo 4P, una metodología innovadora y exclusiva de UNIR. Al finalizar tu máster podrás integrarte en cualquier organización empresarial con alto rendimiento desde el primer día.
Resuelve problemas. En las clases en directo resolverás situaciones reales que se viven en las empresas. De esta forma, serás capaz de analizar y poner en marcha estrategias que se aplican diariamente en el mundo laboral.
Desarrolla un proyecto. Durante el curso realizarás un trabajo que involucra varias asignaturas con el fin de articular una mejor visión transversal e integradora de las diferentes áreas del asesoramiento en finanzas y de la interconexión que existe entre ellas.
Trabaja en competencias personales (soft skills). Conseguirás adquirir las competencias más demandadas en el mundo laboral como gestión del cambio, pensamiento creativo o pensamiento crítico.
Crea tu propio porfolio. Toda esta experiencia práctica la podrás exhibir en tu porfolio, al incluir las nuevas herramientas que dominas, las certificaciones que hayas obtenido o los proyectos en los que has participado.
A esta metodología, se le une la propia de UNIR, al poder asistir a clase y compaginar tus estudios con tu vida personal y laboral. La metodología online de UNIR en el Máster de Asesoramiento Financiero te garantiza una experiencia adaptada a un entorno en constante evolución. Se basa en estos pilares:
Aprendizaje experiencial
Clases online en directo: impartimos lecciones todos los días de la semana, pero si no puedes asistir o tienes dudas, podrás acceder en diferido.
Laboratorios y workshops virtuales en directo: talleres especializados por titulación para profundizar en las últimas tendencias con las herramientas más innovadoras del mercado.
Actividades prácticas: tendrás acceso a talleres prácticos sobre gestión e inversiones en productos financieros que han sido diseñados y se imparten por entidades asesoras en materia financiera.
Campus Virtual: nuestra plataforma online, donde encontrarás todo lo que necesitas para estudiar en UNIR, como clases, profesores, compañeros, horarios, chats y mucho más.
Recursos didácticos como la biblioteca digital, lecturas complementarias, resúmenes con ideas clave, test de autoevaluación, etcétera.
Aprendizaje por competencias
En todos nuestros programas encontrarás la Huella UNIR, un conjunto de módulos específicos con los que desarrollarás tus competencias transversales, como el liderazgo, la gestión del tiempo y de proyectos, una comunicación eficaz, etc.
Seguimiento y networking
Mentor-UNIR: estará en contacto contigo desde el primer día por teléfono y por correo electrónico para apoyarte frente a cualquier duda que te pueda surgir.
Profesores: seguirán tus progresos y te ayudarán siempre que lo necesites a través del coaching grupal, del feedback individual y en la sesión conjunta para la preparación del examen.
Networking: establecerás relaciones con personas de todo el mundo con intereses comunes, en espacios de debate, paneles de expertos y chats que te permitirán crear una agenda profesional.
Aprendizaje personalizado
Creamos grupos de estudiantes con perfiles, conocimientos y experiencia similares. De esta forma, te damos la opción de trazar tu propio itinerario para posicionarte con éxito en el mercado. Para más información sobre nuestra metodología, consulta la sección Cómo se estudia en UNIR.
Sistema de evaluación
Para saber si has cumplido tus objetivos generales y específicos definidos en el programa, la evaluación del aprendizaje se efectuará teniendo en cuenta la calificación obtenida en los siguientes puntos:
Evaluación continua a través de test de valoración y participación por parte del estudiante en foros, debates y otros medios colaborativos, además de la resolución de casos prácticos.
Exámenes online y/o presenciales no memorísticos, basados en un caso práctico. Puedes elegir en cada asignatura y convocatoria si quieres realizarlos desde tu ordenador o en los centros habilitados por UNIR.
Trabajo Final de Máster evaluado por una comisión especializada que tendrá en cuenta tanto el proyecto como la defensa oral del mismo
Campo laboral
Al realizar este máster estarás capacitado para transmitir una adecuada información, realizar un correcto asesoramiento a tus clientes y trabajar como:
Asesor financiero: gestionaras o asesoraras las decisiones de inversion y financieras para optimizar su patrimonio en función de la aversión al riesgo de cada cliente.
Gestor de carteras de valores y de patrimonios: podrás gestionar la inversión en carteras de valores o fondos de inversion a nivel global.
Analista de inversiones: analizarás y asesorarás sobre el riesgo y oportunidad de futuras inversiones a tus clientes.
Analista financiero y de valores: serás el encargado de interpretar los datos financieros y asesorar a tus clientes para obtener los mayores beneficios posibles gracias a una buena planificación financiera y asesorarle en la gestión de derivados como cobertura de riesgos.
Perfil de egreso
Una vez terminados los estudios del máster, estarás capacitado para:
Ser asesor financiero y patrimonial, en bancos y aseguradoras.
Llevar toda la gestión patrimonial en unafamily office.
Maximizar el rendimiento de carteras de inversiones, así como minimizar el riesgo en función de los objetivos.
Aplicar la normativa del mercado de valores y demás aspectos de interés del abuso de mercado y blanqueo de capitales.
Dominar las técnicas del cálculo de coste y gastos totales (incluidos los fiscales) en los que incurre un inversor o ahorrador.
Analizar las características (riesgo, liquidez y rentabilidad) de los nuevos activos que se negocian en los mercados financieros.
Trabaja con un claustro adaptado a la realidad financiera actual
Un prestigioso claustro de profesores expertos
Nuestros profesores son expertos en su sector. Cada uno tiene una amplia experiencia en el campo en el que se han desarrollado y se encuentran en activo. De esta forma, aprenderás contenidos actualizados de la mano de docentes que sabrán enseñarte cómo aplicar estos conocimientos en la práctica laboral.
El perfil del claustro está formado por profesionales del sector con una amplia formación y experiencia en mercados, instrumentos e instituciones financieras. Son profesionales en activo con un gran reconocimiento laboral, que comparten sus conocimientos en continua actualización.
Nuestros profesores
Rafael Hurtado Coll
Profesor GRUPO ALLIANZ. Director de Inversiones y de…
Roberto Knop Muszynski
Profesor Profesional con más de 25 años de…
David Martín Hernández
Profesor BBVA. Desarrolla su actividad profesional en la…
Iván Pastor Sanz
Profesor Iván Pastor Sanz es Doctor por la…
Hugo Navarro Julvez
Coordinador académico ALOS AV, Director de Inversiones (CIO) de…
Rafael Jaime Hernández Barros
Profesor Business-Financial Director Aon. Doctorado en Finanzas, MBA.…
